2676 כוכב הצפון גיליון

כלכלה

עוד חדשות עוד כתבות במהדורה הדיגיטלית

האם אתם יודעים כמה תקבלו בעת הפרישה מקרן הפנסיה?

ובכן ללקוח הייתה שאיפה גדולה, הוא , 60 מעוניין לפרוש לגמלאות בגיל זה בסדר גמור, לאור השחיקה שלו בתחום שהוא עובד, כידוע גיל פרישה כחוק לגבר , אני מניח שבהמשך הדרך גיל 67 כיום הוא .70 הפרישה יועלה לכיוון הלקוח היה בטוח כי לאור המשכורת המכובדת שלו, יש לו די והותר חיסכון בקרן הפנסיה לפרישה מוקדמת. היות והוא חסך כל חודש בקרן הפנסיה החדשה, ולא הוותיקה, וכידוע הקצבה החודשית שלו מהקרן בעת הפרישה תקבע בין היתר לפי סך הצבירה שלו, ובחלוקה למקדם קצבה , התברר לו כי במידה 200 שהינו בסביבות , הוא 60 ויפרוש בפרישה מוקדמת בגיל אמור לקבל קצבה חודשי מקרן הפנסיה ע"ס ש" לחודש, כי סך החיסכון שיצטבר לו 4500 .₪ 900,000 עד אז יגיע לסכום של ברור כי לאור נתונים אלה הוא יאלץ כי 60 להמשיך לעבוד ולחסוך מעבר לגיל אם יפרוש בפרישה מוקדמת, תפגע רמת החיים שלו בצורה ניכרת. המזל הוא שיש לו עוד זמן לתקן ולהתנהל נכון כדי להגדיל סכומים לעת הפרישה לרבות קופות גמל וקרנות השתלמות וכן כמובן גם תיק ההשקעות המנוהל, אני אדריך ואכוון אותו לאורך הזמן על מנת שיצבור סכומים נאותים לעת הפרישה, השאלה כמה מבינכם, בודק ויודע את מצבו הכולל לקראת היום בו תחליטו להפסיק לעבוד?! תכנון מוקדם ככול האפשר יקל ויעזור לתהליך העתידי.

שלומי ויזל מאת:

לאחר איסוף כלל הנתונים ומגוון שאלות שאני שואל את הלקוח אני מתאים לו רמת סיכונים הולמת בהתאם לכלל השאלות והנתונים.

סיכונים הולמת בהתאם לכלל השאלות והנתונים. דרך אגב לפני שהצטרף אלי, כלקוח מנוהל, הוא החזיק סכום של מעל כחצי ביתרות עובר ושב וללא קבלת ₪ מיליון כל תמורה למשך כשנתיים!, הוא לא היחיד

לפני כחצי שנה הצטרף אלי לקוח לניהול התיקים, כידוע לכל לקוח אני עורך בדיקה מקיפה של כלל הנכסים שמצויים ברשותו, על מנת לתכנן טוב יותר את אופק ההשקעה ורמת הסיכונים הכדאית לכל לקוח. כחלק מההליך, אני מוציא נתונים על הלקוח

דרך אגב, עדיין יש קרוב לחמש ₪ מאות מיליארד של כלל לקוחות שלא מקבלים כל תמורה על היתרות ששוכבות בעובר ושב וללא טיפול הולם, חבל, בתקופה זו ניתן לקבל תמורה נאה באמצעות פעולה פשוטה של רכישת קרן כספית, עליה רבות כתבתי

בכתבה השבועית שלי. נחזור לאותו לקוח שהצטרף, הוא מעל גיל ₪ ומרוויח כיום קרוב לשלושים אלף 50 בחודש. למה אני מביא תשומת ליבכם את כל הפרטים הללו?!

מהמסלקה הפנסיונית ומהר הביטוח, כך יש לי תמונה מלאה ומקיפה, לרבות הנתונים שהלקוח נותן לי לגבי חשבונות הבנק שמצויים ברשותו. לאחר איסוף כלל הנתונים ומגוון שאלות שאני שואל את הלקוח אני מתאים לו רמת

שלומי ויזל, מנהל השקעות בשוק ההון,

vizel58@zahav.net.il 050-7295785

רבקה היקרה העובדת הוותיקה שפורשת שנות 46 מעבודתה בבנק דיסקונט אחרי עבודה מלאות עשייה, מסירות ולב ענק. חברייך לסניף מבקשים לאחל לך שפע של בריאות והצלחה בהמשך דרכך. רבקה מבנק דיסקונט פורשת